知更鳥財務-簡浩芮Nell
股市一直漲，為什麼你卻沒賺到錢？投資績效不佳的3個原因
知更鳥財務醫師
11月 02, 2026
圖片來源：AI生成 隨著股市持續上漲，不知道大家的投資績效是否也很不錯呢？ 過去在協助客戶進行個人財務規劃時，我觀察到有些朋友雖然投資多年，也下了不少功夫研究市場，但綜合起來看，還是少賺多賠。 究竟是什麼原因呢？
讓公司留住錢，也讓自己累積資產
創業者的財富成長雙飛輪：讓公司留下現金，也讓你累積資產
你追求的其實是財務安全感，不是營業額 許多創業者都在問：「創業後，營收到底要做到多少，才能真正感到安心？」 但其實，安心的關鍵，從來不是營收破多少，而是你的生活，能否不被公司的收入牽著走。 所以對聰明的創業者來說，重點不是更用力衝營收，而是建立一套有結構的財務策略：公司端留下厚實...
2026年10月18日 星期日
銀行貸款緊縮，小企業主怎麼辦？提前做好這3件事，讓公司有錢可用
知更鳥財務醫師
10月 18, 2026
圖片來源：AI生成 在 上一篇文章 中，我們聊到近期銀行「鬧錢荒」的新聞，以及當房貸成數不足時，個人可以如何透過資產盤點與財務規劃，提前做好準備。接下來，我想和大家聊聊企業貸款，尤其是在銀行融資上，談判能力相對弱勢的中小企業。（延伸閱讀： 銀行真的鬧錢荒？房貸成數不足怎麼辦？獨立...
2026年10月16日 星期五
公司帳戶少了780萬，老闆繳房租才發現：小企業財務管理的3個提醒
知更鳥財務醫師
10月 16, 2026
圖片來源：AI生成 前陣子，一則企業網銀疑似有大筆資金遭轉出的事件，引起不少討論。 Podcast聽這邊： 公司帳戶少了780萬，老闆繳房租才發現 根據報導 ，台中一間傳媒公司的負責人，在 2026 年 6 月準備支付房租時，才發現公司帳戶裡的錢似乎不太對勁。重新核對後，發現短少...
2026年10月8日 星期四
銀行真的鬧錢荒？房貸成數不足怎麼辦？獨立財務顧問教你3個方法
知更鳥財務醫師
10月 08, 2026
圖片來源：AI生成 不知道你最近是否有注意到，銀行「鬧錢荒」的新聞報導呢？ 近期有媒體指出，隨著 AI 科技大廠持續投入高額資本支出，向銀行融資的需求大幅增加，使得銀行的放款額度逐漸吃緊，連帶影響一般購屋族與中小企業申請房貸、營運週轉金的情況。
2026年9月29日 星期二
2026年8月31日 星期一
退休投資報酬率越高越好嗎？其實不一定
知更鳥財務醫師
8月 31, 2026
圖片來源：AI生成 大多數人談到投資報酬率，第一個反應多半是當然越高越好啊! 但身為獨立財務顧問，在做退休規劃的時候，我很少單純用「哪一個報酬率比較高」，來和客戶討論投資配置。 反而會先回頭看，一個人目前累積了多少資產、退休後還有哪些收入、什麼時候開始需要使用這筆錢，以及如果市場...
2026年8月2日 星期日
房屋增貸拿來投資划算嗎？借錢投資前，先思考這３件事
知更鳥財務醫師
8月 02, 2026
圖片來源：AI生成 「Nell～最近股市看起來很不錯，我在想要不要把房子增貸一筆錢出來投資？」 「房貸利率才 2.5% 多，如果投資保守抓個 6%，中間不是還有 3% 多的利差嗎？」 最近不管是創業者、企業主，還是個人財務規劃的客戶，我都很常收到類似的問題。有趣的是，來詢問的客戶...
